在“冻卡”风波、黑天鹅事件频发的情况下，矿工如何更好地把控自己手中的数字货币资产？

近期的卡牌风波，黑天鹅事件频发，让越来越多的人意识到，只有把私钥掌握在自己手中，资产才是真正的自己。钱包和数字资产的安全性越来越成为大家关注的焦点。

对于矿工来说，目前数字资产的托管情况如何？

数字资产托管存在哪些不足，存在哪些风险？

此次挖矿易投资类AMA聊到比特派钱包，一起来聊一聊：“冻卡”风波，黑天鹅事件频发，矿工如何才能更好地掌控自己手中的数字资产？

以下是AMA精彩回顾

基础科学

上海瓦一营销部总监莉莉（主持人）：

比特派钱包账户经理梁冬主要负责为OTC交易者、矿工等用户提供技术支持服务。首先请先介绍一下梁老师。

比特派钱包客户经理梁冬：

比特派是全球领先的多链钱包，支持BTC、ETH、USDT、EOS、LTC、BCH、BSV、DOGE等区块链资产。它是比特派团队开发的去中心化钱包。致力于为全球用户提供安全的资产管理和丰富的区块链应用服务。有了比特派，用户可以轻松进行交易和使用应用服务，同时确保自己的资产100%由自己控制。

百合：

很多用户没有存币的安全意识，只是在交易所存币。货币资产托管是否还存在一些不足？钱包，以及钱包和交易所“存款”的区别？

梁冬：

顾名思义，数字货币钱包是用来发送和接收数字货币的，也可以理解为是一种展示和操作链上数字货币资产的工具。

在去中心化交易所出来之前，一般的理解是钱包是去中心化的（这里不包括中心化钱包），交易所是中心化的。中心化交易所或钱包为您保管硬币，而在分散式钱包中，硬币由您自己保管。

因为数字货币非常难学，钱包使用也有一定的门槛。许多矿工直接存入交易所，为什么？很方便！用手机号注册交易所账号，将矿机地址绑定到交易所充值地址，然后进行挖矿、提现、售卖……

但是如果你多看新闻，多加点币圈，回顾过去几年数字货币的发展，你会发现交易所亏币（也有守卫和偷盗），跑的人不计其数离开。想到这里，我有点害怕……

2012年，Bitcoinica在两个月内两次被盗，共计6万多比特币。

2014年，全球最大交易所MTGOX破产，最终缺口65万比特币

2015 年 Bitstamp 热钱包被盗 20,000 比特币

Bitstamp被盗后不久，著名Bitfinex的热钱包里就有1600个比特币被盗

而且目前国内有一家公司不能提币

…

因此，最安全的方法是将硬币存储在您自己的去中心化钱包中。

百合：

冷钱包、热钱包、去中心化钱包和中心化钱包有什么区别？对于矿友来说，如何选择钱包，应该考虑哪些因素？

梁冬：

关于选择钱包的问题，​​其实不仅是矿工朋友，币圈的朋友也应该这样存币。大额硬币存放在（硬件）冷钱包中，经常发送和出售的硬币存放在去中心化热钱包中。

1. 了解更多关于钱包的信息：

2. 去中心化钱包的好处：

资产去中心化，助记词可以在其他钱包中恢复，不受监管影响。比如比特派一天打不开，可以使用备份钱包助记词恢复到其他钱包，国内国外钱包都可以。

3. 如何选择冷钱包（硬件钱包）：

价格不是主要因素，不是越贵越安全，也不是越便宜越好。

目前全球主流、结构合理、安全可靠的硬件钱包价格一般在100美元到200美元之间。如果价格太低，可能无法保证质量好。“消费者心理学。

购买硬件钱包的目的应该是安全存储大量比特币和区块链资产，而不是炫耀，安全性和可靠性更重要。

此外，硬件钱包还有几个选择：开源、保持迭代能力、有屏幕。

为什么开源很重要？

可以保证使用的钱包实际上并没有备份私钥。目前国内唯一开源的硬件钱包是Bitether团队开发的Bit Shield and Blade。

为什么硬件钱包必须有屏幕？

因为用户需要看硬件钱包上的操作（比如发送10个比特币给1ABC...，或者发送5个EOS给一个EOS DApp合约等等）。并且亲自在硬件钱包上批准这个操作是绝对安全的。如果您没有屏幕，则必须信任外部设备（例如计算机，手机）显示的信息。如果您需要依赖外部设备的安全性，则无需购买硬件钱包。

热议

百合：

近期冻结卡的情况广泛传播，一旦卡被冻结就很难再开户了。而且，并不是所有的大户都冻结了卡，和涉及的资金数额无关。这是什么原因？

梁冬：

诚然，目前被冻结的不仅是大账户，数字货币交易也存在潜在风险。在 2016 年和 2017 年，我几乎没有听到过“冻卡”这个词，甚至在 2018 年初第一次听到之前，我还真的不知道这个词。过去，币圈是很纯粹的。现在您在进行交易时必须小心。

这几年我也参与了一些风控，认识了很多OTC交易员。经过一两年的“冻卡洗礼”，发现币圈是0TC，真的是太难了！！！

数字货币是匿​​名的、不可逆转的，犯罪分子也盯上了这一点。

最初，冻结卡出现在不法分子利用诈骗等非法获得的资金购买数字货币、洗钱、套现时。后来出现了一些CX盘、资金盘跑路的案例，还有一些麻仔专门洗了这些资产，会影响到一些大额交易用户，或者长期进行大额交易的OTC商户或者OTC商户.

从去年底到今年，杀猪的计划越来越多，各种诈骗手段被使用。甚至发现，一些交友网站被用来与年长的年轻女性交朋友，诱骗她们炒币，最后骗取大笔钱财。

小额交易也会导致卡被冻结，有时只要买一点货币卡就被冻结，甚至警察上门！这也是很好理解的，因为对方有大事，你不知道。还有一些案件还没有结案，这里不方便透露更多细节。总之，近年来，越来越多的不法分子进入币圈充当恶魔币商转账后银行卡被冻结，交易的钱币面临风险。

百合：

矿工使用钱包时会不会出现这样的“冻结卡”，是否应该处理？

梁冬：

如果您支持使用钱包的收发币功能，则无需认证，任何人都无法冻结您的币。如果交易，请小心。

1. 最基本的一点，交易对手必须实名同卡

这很简单。如果张三骗了李四钱，张三让李四给你钱，你把钱给了张三。那么你就收到了一手黑钱，一手黑钱会被警方直接定位给犯罪嫌疑人。

2. 不要过度过滤

本来就是数字货币交易，所以不要把收到的钱转给1、2、3、4、5张卡。因为怕卡卡，就去过滤了几张卡。如果真的遇到大案子，过滤多少层也没有用，解释为什么要过滤也很麻烦。

3. 不绑定网商银行

从网商银行绑定的很多冻结卡盒来看，如果一张卡被冻结，其他已经绑定的卡就有被冻结的风险，概率非常高。

4. 支付与支付分离

支付卡是一张卡，支付卡是另一张卡。这使得即使有问题也更容易找到。

5.交易卡和生活卡分开

不要因为卡被冻结而影响生命卡，会比较麻烦。

6. 避免与0TC商家交易

0TC收到的钱很复杂，风控是怎么做的，不得而知。

百合：

在资产安全和冻结卡问题上，比特派钱包相比其他钱包有哪些优势，是否存在一些风险？如果真币丢失，会有怎样的应对措施？

Bitex钱包的状态大家都清楚。Bitex是国内唯一被bitcoin.org官方推荐的开源钱包软件。所以使用比特派钱包，安全备份助记词。

如何安全备份助记词？

1.密语最好只抄在纸上，抄得正确清晰，放在家里非常安全的地方。密语不能通过手机拍照存储，也不能通过计算机软件、邮箱、网盘等媒体进行传输和存储。

2.验证密码：新老用户都需要在设置-验证种子中验证备份密码的正确性。只有确保备份正确密码的帐户才能继续使用。

3.安装比特派账号，不擦除比特派数据，不恢复出厂设置，不随意卸载比特派钱包，不格式化手机。如果您的比特派账户中有硬币，请多加小心！

4.不要向任何人透露密语，更不要在接触互联网的媒体上公开密语。不要在暴露密语的账户中再存钱。求密话的人都是骗子！

如果我丢失了硬币，我该怎么办？

如果硬币丢失，您可以联系专业的审计机构团队，例如Manmist，Paidun，或联系钱包。还需要强调的是，如果硬币丢失，一定要如实、清楚地描述丢失硬币的情况。我曾遇到过丢失硬币并掩盖错误描述的用户，这对追回资产非常不利。

钱包功能介绍

百合：

之前有矿工询问比特派钱包如何买卖币，钱包的一些功能不是很清楚。近期，比特派推出了【纯交易】的新功能，我们也看到设置了一些参与门槛。梁老师，请介绍一下比特派钱包的功能。

梁冬：

由于目前各平台卡冻结情况十分严重，虽然此前一键交易已经过严格审核，但仍不能保证交易用户资金的绝对安全。因此，风控部门优化后，纯交易上线，纯交易将受到更严格的审核。

如果你想100%纯净，你必须保持每一笔钱和每一枚硬币都是纯净的，

也就是说，交易资金的来源是工资、奖金、报销、租金、房屋销售、正规银行贷款等。而是里面不能有10万元给买家转账，解决彻底清洁的问题。

现在纯交易的门槛很高。人脸信息、网购截图、居住证、银行卡、自来水、信用积分、工资卡等都会审核。因此，在严格审查下，大家的交易都是非常安全的。

可能大家会抱怨，我是矿业老板，哪里有发工资的人的工资卡？这个不用担心，对于矿工群，下个版本会给出矿工选项，然后根据提示提交材料，证明是矿工群后就可以在里面卖币了。

引入的另一个功能是专门为矿工社区设计的——碎片整理功能。

因为你收到的币很“破”，所以你经常会从矿池中收到小币。当你转出币的时候，你会发现交易量很大，矿工费低的时候不确认矿工费，推荐的矿工费贵的离谱。

解决这个问题的方法是使用碎片整理功能。在比特币网络不拥塞的情况下，以低廉的矿工费对“碎币”进行打包整理，避免上述问题。

百合：

最后，我们来看看数字货币钱包的发展历程。近日，国家推出了【数字人民币硬件钱包】。这对数字货币钱包有什么影响？比特派钱包未来对于币种资产的安全性是否有进一步的规划？

梁冬：

币泰团队是国内较早的钱包产品技术团队。在技​​术层面和产品层面有着深厚的经验积累。我们将继续保持对整个行业的高度关注币商转账后银行卡被冻结，并将根据行业变化推出满足用户需求的产品。